Investeren in een ETF lijkt een no-brainer. Je krijgt toegang tot duizenden bedrijven over de hele wereld, zonder dat je actief aandelen hoeft te kiezen of voortdurend de markten moet volgen. Maar wie zich echt verdiept, merkt al snel: de keuze is overweldigend, en de Belgische belastingregels maken het er niet eenvoudiger op.
Met meer dan 145 wereld-ETF's beschikbaar rijst de vraag: welke kies je best? Ga je voor de populaire MSCI World, of is een alternatief zoals de FTSE All-World interessanter? En hoe hou je rekening met dividenden, beurstaks en valutakosten?
We zetten het allemaal op een rij, zodat je goed geïnformeerd je keuze kunt maken.
Waarom wereld-ETF’s een slimme investering zijn
Aandelen zijn de motor van rendement
Doorheen de geschiedenis hebben aandelen wereldwijd mooie rendementen opgeleverd. Bedrijven blijven groeien en innoveren, en beleggers profiteren mee van die vooruitgang. Wereldwijde aandelen hebben de voorbije 120 jaar een gemiddeld jaarlijks rendement van zo'n 6% geboekt, na correctie voor inflatie.
Ook meer recent zijn de resultaten indrukwekkend. De MSCI World index haalde sinds 1979 een gemiddeld jaarlijks rendement van 10,5%. Had je toen €10.000 geïnvesteerd, dan zou je vandaag meer dan €1 miljoen in handen hebben.
Wereldwijde spreiding
Een wereld-ETF investeert automatisch in duizenden bedrijven uit tientallen landen. Je bent dus niet afhankelijk van de prestaties van één specifieke regio of sector.
Een bekende keuze is de MSCI World-index, die ongeveer 1.500 bedrijven uit 23 ontwikkelde landen groepeert. Let wel: de VS weegt zwaar door (ongeveer 70%), en bedrijven uit opkomende markten zoals China of India zitten er niet in.
Wie ook exposure naar opkomende markten wil, kan kiezen voor bredere indices zoals de FTSE All-World of de MSCI ACWI.
Hoe kies je de beste wereld-ETF?
Niet elke wereld-ETF is even geschikt voor Belgische beleggers. Dit zijn de belangrijkste aandachtspunten:
- Diversificatie: ontwikkelde markten alleen, of ook opkomende markten?
- Dividendbeleid: kies bij voorkeur accumulerende ETF’s om de 30% roerende voorheffing te vermijden.
- Vestigingsplaats: ETF’s gevestigd in Ierland of Luxemburg zijn fiscaal efficiënter dankzij belastingverdragen.
- Valuta: ETF’s in euro vermijden wisselkosten.
- Fondsomvang: grotere fondsen bieden meer stabiliteit en liquiditeit.
- Replicatiemethode: fysieke replicatie verdient de voorkeur boven synthetische replicatie.
- Kosten: een lage Total Expense Ratio (TER) verhoogt je netto rendement.
- Duurzaamheid: sommige ETF’s sluiten sectoren uit op basis van ethische criteria.
De beste wereld-ETF's voor Belgische beleggers
Op basis van bovenstaande criteria selecteerden we deze zes interessante opties:
| ETF | ISIN | Index | Kosten (TER) | Grootte | Duurzaam? |
|---|---|---|---|---|---|
| iShares Core MSCI World (IWDA) | IE00B4L5Y983 | MSCI World | 0,20% | 95 miljard € | ❌ |
| SPDR MSCI ACWI IMI (IMIE) | IE00B3YLTY66 | MSCI ACWI IMI | 0,17% | 2,6 miljard € | ❌ |
| Vanguard FTSE All-World (VWCE) | IE00BK5BQT80 | FTSE All-World | 0,22% | 17,6 miljard € | ❌ |
| Xtrackers MSCI AC World Screened (XMAW) | IE00BGHQ0G80 | MSCI ACWI ESG | 0,25% | 4,6 miljard € | ✅ |
| SPDR MSCI World UCITS (SWRD) | IE00BFY0GT14 | MSCI World | 0,12% | 10 miljard € | ❌ |
| iShares MSCI ACWI (IUSQ) | IE00B6R52259 | MSCI ACWI | 0,20% | 17 miljard € | ❌ |
Wat valt op?
- Kleine verschillen in rendement: de prestaties van deze ETF’s zijn de voorbije jaren erg gelijkaardig.
- Grootste ETF: IWDA is de meest liquide optie, ideaal voor wie flexibel wil kopen en verkopen.
- Goedkoopste ETF: SWRD biedt met 0,12% TER de laagste kostenratio.
- Duurzame keuze: voor wie belang hecht aan ethisch beleggen, is XMAW een solide alternatief.
Hoe koop je een ETF?
In drie eenvoudige stappen:
- Kies de ETF die past bij jouw wensen en strategie.
- Open een rekening bij een broker (let op transactiekosten en gebruiksgemak).
- Plaats je aankooporder.
Tip: beleggen werkt het best als je regelmatig investeert, bijvoorbeeld maandelijks. Zo spreid je je aankopen en verminder je het risico dat je op een slecht moment instapt.
De conclusie
Wereld-ETF’s zijn een uitstekende manier om eenvoudig én efficiënt wereldwijd te beleggen. Dankzij brede spreiding, historisch sterke rendementen en lage kosten vormen ze een solide basis voor bijna elke portefeuille.
De beste ETF voor jou hangt af van je voorkeuren: zoek je vooral lage kosten, dan is SWRD erg interessant. Wil je zo breed mogelijk gespreid beleggen, inclusief opkomende markten, dan zijn VWCE of IMIE sterke kandidaten. En hecht je belang aan duurzaamheid, dan is XMAW het overwegen waard.
Welke keuze je ook maakt: begin vandaag nog met spreiden en bouwen aan je financiële toekomst.
Bronnen:
https://www.bolero.be/nl/analyse-en-inzicht/blog/meest-verhandelde-etfs-in-2024
https://curvo.eu/nl/artikel/beste-wereld-etf-belgie